Omkostningsstruktur
Omkostnings-
struktur
Samlede Omkostninger
0,89%
(2025 estimat)
Samlede Omkostninger
0,89%
(2025 estimat)
Omkostninger
Når du investerer, skal der ikke være tvivl om, hvad du betaler for. Derfor har vi skabt en prisstruktur, der er let at forstå og fri for skjulte gebyrer. Vores filosofi er enkel: Lave omkostninger betyder mere afkast til dig. Vi arbejder aktivt for at minimere udgifterne, fordi vi mener, at investering skal være både gennemskueligt og fair. Vores succes måles ikke kun på resultater, men på, hvor meget værdi du får ud af din investering.
0,50 %
årligt
Rådgivningshonorar
Beløbet dækker over betaling til afdelingens forvalter og rådgiver Asset Advisor Fondsmæglerselskab A/S
0,39 %
årligt.
Løbende estimerede driftsomkostninger
Denne udgift dækker over løbende udgifter vedrørende generel forvaltning, administration og øvrige omkostninger (administrationshonorar, distributionsfee, depotgebyr, m.v.).
10 %
af det årlige afkast over 0 %
Performancehonorar
Dette udgør 10 % af det årlige afkast over 0 % til afdelingens forvalter, Asset Advisor Fondsmæglerselskab A/S. Der opereres efter ”High-Water Mark”-metoden. Det betyder, at negativ performance i tidligere år skal indhentes, før performance honorar kan udbetales.
Beskatning af investering
Asset Advisor - Credit Strategy er en afdeling under Kapitalforeningen PortfolioManager og er omfattet af reglerne i Aktieavancebeskatningsloven §19 (investeringsselskaber) og §19 A samt §19 C (obligationsbaserede investeringsselskaber). Som akkumulerende afdeling udbetales der ikke udbytte til investorerne. Afdelingen er ikke selvstændig skattepligtig jf. Selskabsloven §3 stk. 1 nr. 19, med undtagelse af skat på aktieudbytte modtaget på aktier i afdelingen.
Beskatningen sker hos den enkelte investor efter nedenstående regler:
Privatpersoner (frie midler):
Privatpersoner beskattes af gevinster og tab som kapitalindkomst efter lagerprincippet.
Selskabsmidler:
Gevinst/tab ved investering for selskabsmidler beskattes på lige vilkår med selskabets øvrige skattepligtige indtægter.
Virksomhedsskatteordningen (VSO):
Investeringer gennem virksomhedsskatteordningen beskattes som selskabets øvrige skattepligtige indtægter.
Pensionsmidler:
Ved investering for pensionsmidler beskattes gevinsten med pensionsafkastskat (PAL) ligesom øvrige investeringer.
Ovenstående principper er ikke nødvendigvis udtømmende. Der er investors eget ansvar at sætte sig ind i de skattemæssige forudsætninger, der ligger til grund for investering i Asset Advisor - Credit Strategy. Er du usikker omkring dine skattemæssige forpligtelser, anbefaler vi, at du tager kontakt til en skattekyndig for en uddybning af skattereglerne, inden du investerer.
Indløsningsfradrag og emissionsomkostninger
0,75/0,5 %
Du betaler emissions- og indløsningstillægget, hvilket tillægges eller fratrækkes fondens indre værdi, når du bliver investor eller fratræder som investor.
- herunder bid-ask spread samt kurtage m.v.
Emissionsprisen for andelene i afdelingen fastsættes ved anvendelse af dobbeltprismetoden til den indre værdi, jf. finanstilsynets til enhver tid gældende regler om beregning af emissions- og indløsningspriser ved tegning og indløsning af andele i investeringsforeninger m.v. Dette er opgjort på emissionstidspunktet med tillæg af et beløb til dækning af udgifter ved køb af finansielle instrumenter og til nødvendige omkostninger ved emissionen, herunder til administration, trykning, annoncering samt provision til formidlere og garanter af emissionen.
Disse omkostninger skal sikre, at de nuværende aktionærer holdes skadefri.
